À propos
Ni banquier, ni gérant mais votre confident en investissement
Aujourd’hui avec des taux d’intérêts nuls voir négatifs, les banques d’investissements et les banques commerciales n’ont pas de solutions pour générer des profits :
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Pour augmenter leurs marges les banques appliquent d’énormes frais de courtage et de gestion sur leurs clients en ne proposant que des solutions de gestion et de conseils basés sur des fonds maison. Ces solutions ont des frais beaucoup plus élevés que des véhicules d’investissements comme des ETF qui au contraire sont souvent plus performants et plus liquides.
Les clients de moins de 10 millions (CHF, EUR, USD) sont délaissés d’une gestion personnalisée et insérés dans des programmes de gestion automatisés. Ils sont investis dans des produits financiers gérés essentiellement par leurs banquiers. Ses programmes, génèrent des commissions de gestion de 2% à 3% au minimum par années prélevées sur les portefeuilles clients. Ces commissions partent directement dans la poche du banquier.
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Notre équipe élabore des stratégies de placement multi produits à long terme qui permettent aux investisseurs de réaliser des rendements réguliers et stables, indépendamment des fluctuations quotidiennes du marché.
Nous proposons une tarification unique de 1% sur le montant conseillé.
Nos clients ne paient que le service, pas de frais de gestion, souvent pas de frais de courtage, pas de frais de performance, ni de frais annexes ou cachés.
Etapes du Processus d'Investissement
1. Entretien
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Analyse de la situation financière, des objectifs, du profil de risque, des besoins, des contraintes, des connaissances des marchés et des instruments financiers, et de l’horizon temps.
2. Stratégie
Explication détaillée des investissements avec leurs risques, choix éventuel de l’institution financière pour les placements.
3. Implémentation
Une fois la proposition de conseil en investissement validée, les clients sont guidés sur toute la partie implémentation opérationnelle (ouverture de compte, passage des ordres de bourse).
4. Suivi
Les investisseurs sont conseillés sur les variations de leurs portefeuilles avec des solutions d’arbitrage en ligne avec l’évolution et la volatilité des marchés financiers.
Screening gratuit de vos Investissements
Nous ne sommes ni banquiers, ni gérants indépendants, ni courtiers mais des conseillers financiers indépendants sans conflit d’intérêts.
Nous travaillons en collaboration avec nos clients pour comprendre pourquoi ils veulent épargner et investir pour le long terme.
Notre but, devenir un partenaire privilégié et de confiance.Â
Une stratégie d’investissement sur-mesure avec un conseil personnalisé pointu en matière d’investissement et gestion du risque, telle est notre approche.
Nous recommandons essentiellement que des investissements liquides et simples de compréhension, pas de produit à stratégie opaque, style boîte noire ou robot trader.
Les marchés offrent des occasions de placement à court terme mais nous n'essayons pas d'anticiper l'évolution de la bourse à court terme.
C'est pourquoi nos conseils sont basés essentiellement sur vos objectifs à long terme et pas sur les produits.
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Nous ne prélevons pas de frais de performance, nous ne recevons pas de rétrocessions des sociétés financières sur vos investissements. Pas de frais de courtage sur les investissements conseillés.
Nos frais de conseil sont totalement transparents et prélevés en une fois 1% au maximum.
A la demande des clients, nous analysons sans frais leurs placements et nous nous déplaçons volontiers à domicile si nécessaire.
Des formations individuelles sont également proposées pour que les investisseurs puissent gérés leurs investissements en appliquant les mêmes techniques modernes de gestion utilisées par les banques ou les tiers gérants (analyse fondamentale et analyse technique).
Notre Expertise
Actions - Obligations - Dérivés - Devises - Actifs Réels - Cryptos
Multi Produits
Expertise avec un savoir faire entièrement suisse en matière de planification financière et conseil en investissement.
Notre experience a été acquise depuis plus de vingt ans auprès de grands groupes bancaires suisses, et multinationales sur l'arc lémanique.
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Nos recommandations sont basées sur une approche fondamentale top down et bottom up. Nous les confirmons à l’aide de l’analyse technique.
Brevet Fédéral Suisse
Formation Académique
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Avec une expérience confirmée par la pratique, nous accordons beaucoup d'attention aux qualifications de notre équipe.
Nos experts possèdent tous une double formation:
Une maîtrise universitaire complétée par un brevet fédéral suisse.
Etude de cas: Portefeuille 10 millions CHF
500'000 CHF sont prélevés par la banque par an sous forme de frais. Dans la majorité des cas 30% à 50% de ces commissions partent sous forme de bonus au banquier. Aujourd’hui ces frais peuvent être largement diminués ou effacés mais surtout récupérés par le client.
A cela s’additionne souvent des frais de performance.
A titre indicatif les commissions suivantes sont prélevées par les banques par année au minimum :
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Frais de courtage : 1% - 3%
Frais d’administration, de dépôt : 0.50% - 1.50%
Frais de gestion : 1.50% - 3%
Frais de performance : 5% - 20%
Rétrocessions : 1% - 2%
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​Total des frais : jusqu'à 5% prélevés sur le total du montant conseillé par année.
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Nous sommes à 1%.
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